Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có 6 trường hợp bị đóng tài khoản thanh toán. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
Tài khoản thanh toán là một trong những loại tài khoản ngân hàng với đa dạng chức năng, tiện ích cho người sử dụng trong việc thanh toán không dùng tiền mặt. Tài khoản thanh toán là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung cấp như chuyển khoản đến tài khoản cùng hoặc khác ngân hàng, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn, đóng bảo hiểm, mua vé tàu, vé máy bay…
Đa phần, các số tài khoản ngân hàng hiện nay mà người dân đang sử dụng đều là những tài khoản thanh toán.
Các trường hợp đóng tài khoản thanh toán:
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi:
– Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán;
– Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;
– Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;
– Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.
– Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
– Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Các quy định trên có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán:
Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
– Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản;
– Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
– Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót;
– Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán:
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện:
– Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
– Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
– Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền quy định tại điểm 3 ở trên.
– Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
News
Bị đồn ôm tiền bỏ đi khi chồng đổ b-ệ-nh rồi đùng đùng ly hôn: Vợ trẻ NS Công Lý nói gì?
Sau 3 năm kết hôn, vợ Công Lý thường xuyên chịu nhiều thị phi, đặc biệt là từ lúc nam nghệ sĩ đổ bệnh. Chỉ vài tháng sau khi đám cưới, NSND Công Lý đổ bệnh và phải nhập viện suốt một…
Từ nay bà Phương Hằng sẽ vắng bóng trên sóng livestream, lý do là đây
Trong chương trình giao lưu với khán giả tối 29/9 tại Trường đua Đại Nam (Khu du lịch Đại Nam), bà Nguyễn Phương Hằng chia sẻ kể từ nay trở đi, bà sẽ không bao giờ tổ chức một cuộc…
Khán giả khóc thương nữ DV đình đám một thời
Park Ji Ah đảm nhận vai mẹ của Song Hye Kyo trong phim ‘The Glory’. Nữ diễn viên vừa qua đời ở tuổi 52. Ngày 30/9, tờ JTBC đưa tin nữ diễn viên Park Ji Ah qua đời ở tuổi 52 khi…
Tìm thấy 1 thithe trong vụ sạt lở, số nannhan tiếp tục tăng
Theo cơ quan chức năng, số nạn nhân trong vụ sạt lở đất vùi lấp nhiều nhà dân, xe ôtô trên quốc lộ 2 có thể tăng lên. Liên quan đến vụ sạt lở đất trên quốc lộ 2 đoạn…
Cô Phương Hằng mãi đỉnh: Tiếp tục ủng hộ 10 tỷ cho đồng bào
Nữ CEO xuất hiện trên khấu và bày tỏ rất hạnh phúc. 18 giờ tối nay (29/9), tại khu vực Trường đua Khu du lịch Đại Nam, chương trình nghệ thuật sân khấu hóa, hoạt động thể thao đặc sắc…
Ƭhời giaᵰ ƙhṓᵰ ƙhᴏ́ của Sam trưᴏ̛́c ƙhi yêᵰ bề gia thᴀ̂́t bêᵰ chṑᵰg Hàᵰ
Sam hiện là một trong những mẹ bỉm được cư dân mạng dành nhiều sự quan tâm. Dù thoải mái dự sự kiện cũng như đăng ảnh khoe cặp song sinh xinh như thiên thần nhưng Sam vẫn quyết giữ kín…
End of content
No more pages to load