Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có 6 trường hợp bị đóng tài khoản thanh toán. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
Tài khoản thanh toán là một trong những loại tài khoản ngân hàng với đa dạng chức năng, tiện ích cho người sử dụng trong việc thanh toán không dùng tiền mặt. Tài khoản thanh toán là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung cấp như chuyển khoản đến tài khoản cùng hoặc khác ngân hàng, rút tiền mặt, thanh toán hóa đơn, đóng bảo hiểm, mua vé tàu, vé máy bay…
Đa phần, các số tài khoản ngân hàng hiện nay mà người dân đang sử dụng đều là những tài khoản thanh toán.
Các trường hợp đóng tài khoản thanh toán:
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi:
– Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán;
– Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;
– Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;
– Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.
– Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
– Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Các quy định trên có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán:
Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
– Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản;
– Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
– Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót;
– Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán:
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện:
– Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
– Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
– Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền quy định tại điểm 3 ở trên.
– Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
News
Ƭhời giaᵰ ƙhṓᵰ ƙhᴏ́ của Sam trưᴏ̛́c ƙhi yêᵰ bề gia thᴀ̂́t bêᵰ chṑᵰg Hàᵰ
Sam hiện là một trong những mẹ bỉm được cư dân mạng dành nhiều sự quan tâm. Dù thoải mái dự sự kiện cũng như đăng ảnh khoe cặp song sinh xinh như thiên thần nhưng Sam vẫn quyết giữ kín…
Diva Hṑᵰg Nhuᵰg: U60 vẫᵰ ‘m-ᴏ̛-ᵰ m-ὀ-ᵰ’, cᴏ́ cuᴏ̣̂c sṓᵰg viêᵰ mᴀ̃ᵰ bêᵰ bạᵰ trai ᵰgoại ǫuṓc
“Tôi và bạn trai có nhiều sở thích chung trong cuộc sống, nghệ thuật và thể thao” – Hồng Nhung chia sẻ. Mới đây, chương trình Giao lộ thời gian – Love in the Bay đã lên sóng, với sự…
Cả showbiz b-à-ᵰg h-òa-ᵰg ƙhi ᵰghe tiᵰ ᵰam đạo diễᵰ tài ᵰăᵰg vừa ǫua đời
PGS.TS Trần Trí Trắc rời cõi tạm lúc 20h50 ngày 27/9, hưởng thọ 82 tuổi. Trích đoạn “Tùng lò gạch” trong vở “Người đàn bà bất hạnh” do ông sáng tác kiêm đạo diễn đã đưa tên tuổi danh hài Xuân…
Đưa bạᵰ trai về ra mᴀ̆́t, vừa tiḗp xúc mẹ đᴀ̃ thở dài rṑi bᴀ̆́t tᴏ̂i bὀ ᵰgay. Nhưᵰg sau đêm aᵰh ᵰgủ ᵰhờ phòᵰg mẹ, ƙhi ᵰhɪ̀ᵰ thᴀ̂́y điều ᵰày mẹ gọi ᵰghiêm túc bàᵰ luᴏ̂ᵰ chuyệᵰ cưᴏ̛́i xiᵰ
Mẹ tôi bất ngờ và thắc mắc tại sao tôi dẫn bạn trai về ra mắt gia đình lại nói yêu đương với người khác. Dù nghe được những điều đó nhưng bà vẫn giữ bình tĩnh mà không làm lớn chuyện. 1. Anh là một kẻ…
Chị dâu vᴀ̆́ᵰg mặt troᵰg ᵰgày giỗ đầu của bṓ bị cả ᵰhà mᴀ̆́-ᵰ-g ‘đṑ vᴏ̂ ᴏ̛ᵰ’ ᵰhưᵰg ƙhi thầy đaᵰg dâᵰg đṑ lêᵰ cúᵰg thɪ̀ b-ᴀ̂́-t ᵰg-ờ tờ giᴀ̂́y ᵰày trêᵰ baᵰ thờ rᴏ̛i xuṓᵰg, dở ra đọc thɪ̀ cả ᵰhà vuṓt mặt ƙhᴏ̂ᵰg ƙịp
Từ khi cưới xong, con dâu rất ít về nhà chồng, giỗ cha chồng không về, tết không về, cũng không bao giờ gọi điện báo lý do. Tôi 65 tuổi, chồng đã mất, có ba con, hai trai một…
Ngày tᴏ̂i chuᴀ̂̉ᵰ bị lêᵰ thủ đᴏ̂ thɪ̀ bà ᵰᴏ̣̂i léᵰ lᴀ̂́y tờ thư ᵰhập học rṑi maᵰg đi đṓt, ƙhi biḗt chuyệᵰ tᴏ̂i hậᵰ vᴏ̂ cᴜ̀ᵰg, tuyêᵰ bṓ c-ạch mặt từ giây phút ᵰày. Ngày bà ǫua đời, tᴏ̂i lêᵰ dọᵰ phòᵰg thɪ̀ thᴀ̂́y thứ ᵰày rᴏ̛i ra từ rưᴏ̛ᵰg đṑ
Đừng để một phút hiểu lầm và bốc đồng làm lỡ mất cơ hội và thời gian được ở bên cạnh những người thân yêu của mình. Tôi sinh ra ở một vùng quê nghèo và lạc hậu. Nhà nào…
End of content
No more pages to load